一张卡流水多少会异常 卡里流水达到多少会异常

热度:69
2024-12-23 01:31:29

银行卡有时出现频繁或者大额收付之后,会被银行判定为异常,从而对银行卡进行监控。这种措施是国家为反非法洗钱采取的针对性行为,客户在一段时间内在银行中发生的存取业务账单就是银行流水,那么一张卡流水多少会异常呢?

银行卡流水多少算异常交易

当日累计人民币交易或者是单笔交易金额达到20万元以上、外币交易等值一万美元的现金缴存、支取等的风险账户,会被银行监控。一般来说,银行卡被判定异常与流水关系不大,主要是由于短期内资金分散、集中转入转出,且与客户身份财务状况不符,短期内频繁进行大额资金收付,长期闲置账户或者小流量账户有异常资金流入等,这类异常行为会监控。如果没有进行频繁大额交易或者跨境大额款项划转,利用个人账户作出违法行为,银行卡是不会显示异常的,以上就是一张卡流水多少会异常的有关回答,希望有所帮助。

相关文章
精选文章