基金定投公式,根据以下公式计算

基金 2023-02-04 00:40:05 热度:4

基金定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金。基金定投是定期定额投资基金的简称,指的是在固定时间(如每月8日)以固定的金额(如500人民币)投资到指定的开放式基金中,相当于银行的零存整取方法。基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特征,能积少成多,分摊投资成本,降低整体风险。以上就是基金定投公式相关内容。

基金定投需要注意什么

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1、避免短期固定投资:从历史上看,基金固定投资中长期投资获得收益的概率超过短期投资的概率,因为基金的主要投资是一篮子股票,股市是牛短熊长,长期投资能够获得收益的概率相对较高,基金的实际运营服务费在短期内是相对较为昂贵的,不值得交易;

2、选择高品质标的:投资者可以从基金经理、历史销售业绩、最大回撤三个方面选择高品质的基金,基金主管从事时长越长越好,历史销售业绩越大就越好,最大回撤标值越低就越好;

3、切忌高抛低吸:高抛低吸一般是指买在上位,卖在低位的一种操作方式,这类方法亏损的可能性比较大;

基金定投技巧

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1、不要乱投:也就是不要随便定投基金的意思,要选择那些历史时间好,经营规模适合,成立时间在2年左右的基金,这类基金相对而言更安全,更适合长期持有;

2、及时止盈:要开设止盈点,达到止盈点以后售出;

3、不用筹集巨额资金:每月运用日常生活必需开支外的闲置钱财来投资就可以,既可以强迫存款又不会导致经济上附加的压力,更能日积月累,使一点钱变很多钱;

4、坚持不懈:数据统计表明,基金定投连续3年之上,才可以收到好的效果,而且长期投资更能充分发挥定期定额的复利效果;

5、了解定投:基金作为投资工具,既可以平稳盈利,也可以运用杠杆获得超额收益;

6、不要太关注短期业绩:这意味着用户不能关心暂时的下跌。许多用户在开始固定投资后发现下跌了一点,并迅速出售,这是基金固定投资的禁忌;

7、股息再投资收益较大:如果用户固定投资基金需要股息,可以选择回报再投资,因为不需要手续费就可以获得基金的一些份额,以后可以产生更多的利润;

8、不要连续三个月停止投资:基金固定投资后可以暂停固定投资,但如果连续三个月停止投资,固定投资将自动终止,然后从零开始。

本文主要写的是基金定投公式有关知识点,内容仅作参考。

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