假如投资者是在交易日下午3点前申购的基金，那么就会按这个交易日收市的基金净值来计算，假如投资者是在交易日下午3点后申购的基金，那么就会依照下一个交易日收市的基金单位净值来计算。以上就是基金t+1确认,按哪天的净值算相关内容。
节假日可以赎回基金吗
基金赎回一般在工作日才可以赎回，节假日是不可以赎回的，但在节假日可以申请赎回，申请日视作节假日结束后的第一个工作日。例如，在国庆节期间可以申请赎回，可是等同于在10月8号（工作日）递交的赎回申请。基金赎回便是售出，赎回所得的金额是售出基金的单位数，乘以售出当日的净值。假如投资者持有的基金份额不够1000份时，余额的一部分基金份额需要一同全部赎回。基金赎回需要通过T+2日系统确认后才能算是赎回成功。开放式基金赎回的流程如下所示：登录账户——进入基金购买页面——选定需要赎回的基金——点一下赎回操作就可以。申报当日（T日）显示未报是正常的，只需要在委托查看里边查看过有记录，一般会在交易日（T+1日）变成已报，第三个交易日（T+2日）变成已成交。
基金要收取托管费吗
投资者购买基金需要缴纳一定的托管费用，可是此费用是从基金资产中支付，不需要向投资者另外扣除。管理费缴纳的占比与基金规模、基金种类有关，基金规模越大，基金托管费率越低。在国际市场中托管费率一般是0.2%上下。在中国股票型封闭式基金依照0.25%占比计提基金托管费用，开放式基金依据基金协议的规定占比计提，一般小于0.25%，而股票型基金托管费率一般会比债券型基金、货币型基金的托管费率要高一些。托管费用依照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月进行支付。本文主要写的是基金t+1确认,按哪天的净值算有关知识点，内容仅作参考。
