基金管理费和托管费按前一天基金净资产的一定比重逐日计提，按月支付，从基金资产中支付，无需向用户收取，即基金管理费的日常支付＝（前一天基金资产净值×年度管理费率）／当初实际天数，每日应付的托管费用=（前一天基金资产净值×年度代管费率）／最初的实际天数。一般而言，基金管理率一般与基金规模形成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理率越小；基金的风险水平越高，基金的管理率越高。同时，基金的管理率也受到基金类型的影响。在中国，股票型基金的管理率为1、5%基金管理费按比例计提；债券基金管理费的计提比例小于1%；货币基金管理费的计提比例不得超过0.33%。封闭式基金根据0.25%的比例计提基金托管费，开放式的基金按照基金合同的规定比例计提，一般低于0.25%；股票型基金的代管费率要高于债券型基金及金融市场基金的代管费率。以上就是基金管理费和托管费什么时候收相关内容。
什么是基金管理费
基金管理费是指基金公司为管理和运营基金所需要花费的费用，主要包括基金经理的工资、基金销售费用、基金运营和监管的成本等。这些费用的支付，最终会影响基金单位净值，进而影响用户的投资收益。
基金管理费有什么优点
1、能够提供更专业的基金管理人员和研究团队；
2、能够雇佣更优秀的经理人来管理基金，从而提高基金的收益率；
3、通过将管理费用与基金的资产规模挂钩，可以为基金管理人员提供足够的激励和动力，使其能够更好地管理基金。
基金管理费的计算方式是什么
基金管理费是按基金资产净值的一定比例收取的，通常是按照年化费率计算的。举例来说，若某基金的管理费是1.5%，那么每年投入本金100万人民币的用户，实际管理费要支付1.5万人民币。少量管理费看起来摆不了什么，但是随着时间推移，这一数额可能会不断累积，因此需要在投资时注意管理费对于回报的影响。本文主要写的是基金管理费和托管费什么时候收有关知识点，内容仅作参考。
