基金单位净值和累计净值是什么意思,有以下两点详细解释

基金 2022-11-18 00:37:45 热度:5

1基金单位净值:是指实时的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是每一个交易日依据市场收盘价格所计算出来的基金总资产价值和扣减基金各种负债总额后,再除以基金发行单位总数,便是基金单位净值;

2、基金累计净值:是指基金最新净值与自成立以来的分红业绩总和。

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基金的单位净值有上限吗

基金单位净值和累计净值是什么意思,有以下两点详细解释

在基金市场上,任何基金其单位净值都是没有上限的,可是具有一定的下限,即当一些基金净值跌到一定程度时,会被清算。清算之后,依照基金清算之前的净值,折算成资金,返还给用户。基金的单位净值没有上限,可是,对基金当日的上涨幅度而言,存在一定的限制,一般来说基金的上涨幅度为10%,但也存在一些基金的上涨幅度为20%,例如,创业板有关的基金,尽管创业板个股和有关基金的波动幅度被放宽至20%,可是,针对购买有关基金而言,比直接购买股票的风险要低一些。

基金为什么估值涨了而净值跌了

基金单位净值和累计净值是什么意思,有以下两点详细解释

估值上涨可是基金净值却跌了,是因为基金的估值是依据基金主管发布的上个季度末的持仓股通过特殊的计算公式统计出去的大致行情,而基金净值是依据基金主管实时的持仓,假如说基金主管进行了调仓换股,那么实时的基金持仓股就跟上个季度末的持仓股不一样,于是就会有出入。同时也说明了基金主管调仓换股出现了差错,因为实际净值跌,说明实时的账户持仓股跌,而上个季度末的持仓股涨,表明基金主管换错股了。

换句话说,假定上个季度末的持仓和基金主管实时持仓的标的股发生变化,则估值和净值的涨跌幅便会不一样,假如变化不大,二者有可能是同涨同跌,只要相差不是很大,用户都可以依据估值参考,假如差别很大,也就失去了参考的意义。本文主要写的是基金单位净值和累计净值是什么意思有关知识点,内容仅作参考。

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